Ein umfassendes Dienstleistungsangebot

Um Sie beim Vermögensaufbau bestmöglich unterstützen zu können, müssen Sie zunächst die für Sie passende Anlagestrategie auswählen.

In einem ersten Schritt werden nicht nur Ihre Risikobereitschaft und Ihre Ertragserwartung ermittelt, sondern auch Ihre bisherigen Investitionen einbezogen. Weiterhin die Höhe der liquiden Mittel und der jeweilige Anlagezeitraum der bestehenden Anlagen, die beim zukünftigen Vermögensaufbau berücksichtigt werden.

Hervorzuheben ist, dass wir besonderen Wert auf einen transparenten und nachhaltigen Kapitalschutz legen.

In sich zunehmend verändernden Märkten erweist sich eine flexible und sofortige Anpassungsfähigkeit in der Vermögensverwaltung als äußerst wertvoll. Dadurch können wir die Anlagestrategie problemlos an aktuelle Marktbedingungen oder -veränderungen sowie an Ihre persönliche finanzielle Situation anpassen.

Wir verstehen uns als kreativer und partnerschaftlicher Begleiter unserer Mandanten.

Wir arbeiten eng mit den jeweiligen Spezialisten zusammen, um optimale Beratungsleistungen erbringen zu können. Unser Ziel ist es, für unsere Kunden eine sinnvolle und kreative Lösung zu erreichen.

Unser Ziel ist es, einen auf Ihre persönlichen Bedürfnisse zugeschnittenen Anlagevorschlag zu entwickeln.

Beratungsmandate
Der Kunde ist der eigene Pilot bei der Verwaltung seines Vermögens über den Online-Zugriff auf sein Depot. Kunden profitieren von unserer persönlichen Beratung, unserer Marktresearch und Portfolioüberwachung, treffen und setzen die Anlageentscheidungen aber selbst um.

Wir bieten nicht nur auf individuelle Bedürfnisse ausgerichtete Anlagevorschläge, sondern auch Einschätzungen zu den Märkten und zu möglichen Chancen. Gleichzeitig überprüfen wir das Portfolio regelmässig auf die Qualität und mögliche Risiken.

Diskretionäre Mandate

Im Gegensatz zu einem Beratungsmandat verwalten wir für Sie Ihr Vermögen gemäss Ihren Anlagerichtlinien. Sie haben jederzeit umfassende Kontrolle und Transparenz über die Performance Ihrer professionell gemanagten Strategie und können diese jederzeit nachverfolgen. Außerdem helfen wir Ihnen immer dabei, die Performance mit anderen Investments oder mit dem jeweiligen Index (Benchmark) zu vergleichen.

Damit Sie Ihr Vermögen optimal vermehren können, werden die von uns verwalteten Anlagen laufend überprüft und gegebenenfalls an die jeweilige Marktlage angepasst. Dabei stellen wir sicher, dass die Umsetzung der vereinbarten Anlagestrategie jederzeit vollumfänglich eingehalten und gewährleistet ist.

Hinweis: Bei Bedarf können wir Ihnen verschiedene Depotbanken zur Auswahl vorschlagen. Dabei handelt es sich um Banken, bei denen wir für unsere Kunden auf deren Wunsch deutliche Gebührensenkungen erzielen konnten.

Mit einer eingeschränkten Vollmacht ermächtigen Sie uns nur, über Ihr Bankguthaben eingeschränkt zu verfügen, das heisst, Wertpapiere gemäss den uns erteilten Anlagerichtlinien zu kaufen oder zu verkaufen, um zeitnah auf sich ändernde Bedingungen reagieren zu können.

Anlagerichtlinien

Unsere transparente Vorgehensweise ist Ihr Vorteil: Dank der transparenten Anlagerichtlinien und Gebühren können Sie die Entwicklung Ihrer professionell verwalteten Strategie jederzeit überprüfen

Wir überwachen sehr sorgfältig die Anlagerichtlinien.

Unser Anlagekomitee legt die strategische Asset Allocation sowie die Bandbreiten der taktischen Asset Allocation auf alle Anlageklassen (Länder- und/oder Sektorebene) fest.

Wenn Sie Fragen haben, Informationen wünschen oder einfach nur die Marktsituation und Strategie mit uns besprechen möchten, freuen wir uns immer über Ihren Anruf.

Bei besonderen Marktereignissen benachrichtigen wir Sie auf Wunsch auch telefonisch.

Uns ist es wichtig, dass Ihr persönlicher Berater und Portfoliomanager jederzeit erreichbar und erreichbar ist.

Wir bei AGFIF leben ausschliesslich vom Vertrauen unserer Kunden und von der an uns delegierten Verantwortung. Deshalb können sich unsere Kunden jederzeit direkt an ihren persönlichen Berater und Portfoliomanager wenden. Sei es, um sich über Marktentwicklungen zu informieren, den Stand des Anlageportfolios zu erfahren oder Anlageentscheidungen zu kommunizieren. Das ist für uns mehr als selbstverständlich.

Wir sehen es als unseren Service und unsere Pflicht an, Ihr Vertrauen als Kunde jederzeit zu bestätigen.

AGFIF-Kunden haben jederzeit Zugriff auf ihr Depot bei ihrer bevorzugten Depotbank. Damit ist sichergestellt, dass sich der Kunde laufend, einfach und transparent über die Entwicklung informieren kann. Wir senden Ihnen Ihre Depotauszüge auch per Post oder E-Mail zu: monatlich, quartalsweise oder halbjährlich, auf Wunsch auch jährlich. Ihr persönlicher Berater erläutert Ihnen gerne die Entwicklungen und Veränderungen Ihres Anlageportfolios.

Hinweis: Um Ihr Anlagevermögen im Auge zu behalten und Ihr Depot täglich unter Kontrolle zu haben, ist es ratsam, eine Bank zu wählen, die über ein gutes E-Bankingsystem verfügt.

Wenn Sie auf den E-Banking-Zugang verzichten möchten oder ihn nicht nutzen können, stehen wir Ihnen für regelmässige Depotgespräche zur Verfügung und Ihre Bank schickt Ihnen vorab Ihren Depotauszug.  Wir können die darin aufgeführten Kapitalanlagen mit Ihnen durchgehen.

Die regelmäßige und detaillierte Analyse Ihrer Wertpapieranlagen sowie unsere umfassende Beratung und Betreuung ist somit jederzeit gewährleistet.

Damit haben Sie jederzeit die Übersicht über den Stand Ihres Vermögens bei Ihrer Hausbank und erfahren, wie Ihr Vermögen angelegt und bewirtschaftet wird.

AGFIF ist ein kompetenter Partner für komplexe Kundenmandate.

Komplexe Anlagemandate

Für eine effektive Vermögensverwaltung ist es zunächst notwendig, gewissenhaft zu klären, wie stark Ihr Vermögen wachsen soll (Rendite), welches Risiko Sie bereit sind einzugehen (Risikobereitschaft) und welches Risiko akzeptabel ist (Risikofähigkeit). Letztlich muss festgelegt werden, wie lange Ihr Vermögen angelegt werden soll (Dauer).

Ausgehend von dieser Ausgangslage können einfachere oder komplexere Mandate bestimmt werden, um eine bestmögliche Vermögensverwaltung entwickeln und realisieren zu können.

Wir arbeiten mit externen Wertpapierspezialisten im Aktienresearch zusammen und erhalten von diesen Experten in der Aktienanalyse und im Marktresearch fundierte Fundamentaldaten.

Hinweis: Komplexere Anlageklassen und Anlageinstrumente bedürfen einer ausreichenden Klärung im Vorfeld. Anlagen in komplexe oder nicht-traditionelle Anlageklassen wie Derivate, Private Equity und Hedgefonds usw. sind spezifische Strategien für bestimmte Kunden oder Kundenprofile, um die Portfoliorenditen zu maximieren. In einer anhaltenden Niedrigzinsphase und niedrigen Renditen sind solche Massnahmen nur geeignet, wenn die Rahmenbedingungen dafür gegeben sind.

Weitere Dienstleistungen
Über unsere Partner bietet sich Gelegenheit auch fachübergreifende Beratungen und Dienstleistungen einzuholen, in den Bereichen Vermögens- und Steuerplanung, Treuhanddienste, Erb- und Nachlassplanung sowie Immobilienmanagement. Letzteres über die Grund und Boden AG.

AGFIF stützt sich bei Bedarf auf ein Netzwerk von spezialisierten Partnern.

AGFIF agiert als Vermögensverwalter bankenunabhängig.

Als Kunde haben Sie Ihr Guthaben und Ihre Einlagen bei einer oder mehreren Banken Ihrer Wahl.

Sie haben einen Depotvertrag mit diesem Drittanbieter mit den üblichen Depotführungsgebühren. Mittels einer eingeschränkten Handlungsvollmacht, beauftragen Sie uns mit der Überwachung und Verwaltung Ihrer Anlagen bei der jeweiligen depotführenden Bank.

Unsere Anlageentscheidungen treffen wir auf Basis der von uns entwickelten und mit Ihnen abgestimmten Anlagestrategie. Dadurch können wir Ihr Vermögen effizient verwalten.

Sicherheit: Zu Ihrem Schutz können wir ohne Ihre Zustimmung keine Gelder überweisen oder darüber verfügen.

AGFIF legt grossen Wert auf Unabhängigkeit um Interessenkonflikte zu vermeiden.

AGIFIF ist daher keiner Bank verpflichtet, Kunden weder an eine Bank zuzuführen oder zu vermitteln, noch deren Anlageprodukte zu verkaufen, zu empfehlen oder diese zu vermitteln.

Wir überlassen es Ihnen, die für Sie beste Depotbank auszuwählen. Es ist jedoch sinnvoll, die Transaktionsgebühren der ausgewählten Bank vorab zu prüfen und zu vergleichen. Auch diese Prüfung ist wichtig, um Ihr Vermögen bestmöglich vor unnötigen Kosten zu schützen.