Ein umfassendes Dienstleistungsangebot

Unsere besonderen Kompetenzen sind massgeschneiderte Lösungen für eine optimale Vermögensbewirtschaftung und -erhaltung.

Was gewährleisten wir Ihnen ?

Massgeschneiderte, solide und nachhaltige Strategien

Um Sie bei Ihrem Vermögensaufbau bestmöglich unterstützen zu können, muss vorerst die für Sie geeignete Anlagestrategie gewählt werden.

In einem ersten Schritt werden dabei nicht nur Ihre Risikoneigung und Ertragserwartungen ermittelt, sondern auch Ihre bisher getätigten Finanzanlagen einbezogen. Ferner der Umfang der liquiden Mittel und die jeweilige Anlagedauer der bestehenden Finanzanlagen, welche bei einem künftigen Vermögensaufbau mit berücksichtigt werden.

Wichtig hervorzuheben ist, dass wir besonderen Wert auf eine transparente und nachhaltige Kapitalsicherung legen.

In zunehmend verändernden Märkten, erweist sich eine flexible und umgehende Anpassungsfähigkeit als überaus wertvoll.  Sie erlaubt Ihnen eine einfache Ausrichtung Ihrer Anlagestrategie auf die aktuellen Marktbedingungen oder auf Veränderungen der persönlichen Finanzsituation.

Wir verstehen uns als kreativer und partnerschaftlicher Begleiter unserer Mandanten.
Wir arbeiten mit den jeweiligen Fachspezialisten eng zusammen um eine optimale Beratungsleistung erbringen zu können. Es ist unser Ziel, eine sinnvolle und kreative Lösung für unseren Mandanten erzielen zu können. Eis ist unser Ziel einen auf Ihre persönlichen Bedürfnisse zugeschnittenen Anlagevorschlag auszuarbeiten.

Beratungsmandat oder diskretionäres Mandat

Beratungsmandate
Über einen Online-Zugang zu seinem Wertschriftendepot ist der Kunde der Pilot bei der Verwaltung seines Vermögens. Kunden profitieren von unserer persönlichen Beratung, unserem Marktresearch und der Portfolioüberwachung, doch die Anlageentscheide treffen und vollziehen sie selbst.

Wir bieten nicht nur auf individuelle Bedürfnisse ausgerichtete Anlagevorschläge, sondern auch Einschätzungen zu den Märkten und zu möglichen Chancen. Gleichzeitig überprüfen wir das Portfolio regelmässig auf die Qualität und mögliche Risiken.

Diskretionäre Mandate
Gegenüber einem Beratungsmandat verwalten wir Ihr Vermögen für Sie, gemäss Ihren Anlagerichtlinien. Dabei haben Sie jederzeit umfassende Kontrolle und Transparenz über die Wertentwicklungen Ihrer professionell verwalteten Strategie und können jederzeit diese mit verfolgen. Zudem helfen wir Ihnen stets einen Leistungsvergleich mit anderen Kapitalanlagen vorzunehmen oder mit dem jeweiligen Index (Benchmark) zu vergleichen.

Die über uns bewirtschafteten Kapitalanlagen werden dabei laufend geprüft und bei Bedarf der gegebenen Marktsituation angepasst, damit Sie Ihr Vermögen optimal mehren können. Dabei achten wir sehr sorgsam und mit Bedacht, dass die Umsetzung der vereinbarten Anlagestrategie jederzeit und umfassend eingehalten und gewährleistet ist.

Anmerkung: Bei Bedarf können wir diverse und unterschiedliche Depotbanken zu Ihrer Auswahl empfehlen. Banken, mit welchen wir für unsere Kunden erhebliche Vergünstigungen der Gebühren durchsetzen konnten, falls ein Kunde dies wünscht. Mit einer eingeschränkten Handlungsvollmacht ermächtigen Sie uns lediglich für Ihr Bankdepot zu handenl, d.h. gemäss den uns erteilten Anlagerichtlinien Wertpapiere zu kaufen oder zu verkaufen um somit auf zeitnah auf geänderte Rahmenbedingungen reagieren zu können.

Einhalten der Anlagerichtlinien gemäss den Vorgaben

Anlagerichtlinien

Unsere Transparenz ist Ihr Vorteil: Dank transparenter Anlagerichtlinien und Gebühren können Sie die Wertentwicklungen Ihrer professionell verwalteten Strategie jederzeit mit verfolgen

Die Anlagerichtlinien werden von uns sorgsam überwacht.

Die strategische Asset Allokation (Benchmark) sowie die Bandbreiten auf Ebene Anlagekategorien, Länder und/oder Branchen für die taktische Asset Allokation werden von unserem Anlageausschuss festgelegt.

Laufende Erreichbarkeit

Wenn Sie Fragen haben oder Auskünfte wünschen oder einfach nur mit uns die Marktlage und Strategie besprechen wollen, freuen wir uns immer auf Ihren Anruf.

Bei besonderen Ereignissen werden wir Sie – falls erwünscht – auch telefonisch benachrichtigen.

Die laufende Erreichbarkeit und Verfügbarkeit Ihres persönlichen Beraters und Portfoliomanagers ist uns wichtig.

Bei AGFIF leben wir ausschliesslich von dem Vertrauen unserer Kunden und von der an uns übertragenen Verantwortung. Darum können unsere Kunden ihren persönlichen Berater und Portfoliomanager laufend direkt kontaktieren. Sei es, um sich über Marktentwicklungen zu informieren, den Stand des Anlageportfolios zu erfahren oder um Anlageentscheidungen mitzuteilen. Das ist für uns mehr als eine Selbstverständlichkeit.

Wir sehen es als Teil unserer Dienstleistung und Aufgabe an, Ihr Vertrauen als Kunde jederzeit zu bestätigen.

Regelmässige Berichterstattung

AGFIF-Kunden haben zu jeder Zeit Zugang zu ihrem Wertschriftendepot, bei seiner bevorzugten Depotbank. Damit ist sichergestellt, dass der Kunde sich laufend, einfach und transparent über die Entwicklung informieren kann. Wir schicken Ihnen ihre Depotauszüge auch per Post oder per Email: Auf Wunsch monatlich, quartals- oder semesterweise sowie jährlich. Gerne erklärt Ihnen Ihr persönlicher Berater die Entwicklungen und Veränderungen auf Ihrem Anlageportfolio.

Anmerkung: Damit Sie die Vermögensübersicht haben und die tägliche Kontrolle über Ihr Wertpapierdepot, ist empfehlenswert eine Bank zu wählen, welche ein gutes E-Banking System anbietet. Sollten Sie jedoch auf einen E-Banking Zugang verzichten wollen oder hiervon keinen Gebrauch machen können, dann stehen wir Ihnen jederzeit zur Verfügung um Ihr Depot gemeinsam mit Ihnen regelmässig zu besprechen und Ihre Bank wird Ihnen vorab eine Depotauszug zustellen.  Die darin enthaltenen Finanzanlagen können wir auch auf diesem Weg mit Ihnen durchgehen.

Die regelmässige, ausführliche Analyse Ihrer Wertpapieranlagen, einhergehend mit unserer umfassende Beratung und Betreuung, ist somit jederzeit gewährleistet.

Damit haben Sie jederzeit die Kontrolle über den aktuellen Wert Ihrer Vermögenswerte bei Ihrer Bank und wissen wie Ihr Vermögen angelegt und bewirtschaftet wird.

Verwaltung auch komplexer Mandate

AGFIF ist ein kompetenter Partner für komplexe Kundenmandate.

Komplexe Anlagemandate
Für eine effektive Bewirtschaftung der Vermögenswerte muss vorgängig gewissenhaft abgeklärt werden, wie stark Ihr Vermögen wachsen soll (Rendite), welches Risiko Sie zu tragen bereit sind (Risikobereitschaft) und vertretbar ist (Risikofähigkeit). Letztendlich muss bestimmt werden wie lange Sie Ihre Vermögenswerte angelegt haben wollen (Laufzeit).

Aufgrund dieser Ausgangslage lassen sich einfachere oder komplexere Mandate bestimmen, um hieraus die bestmögliche Vermögensbewirtschaftung aufbauen und erzielen zu können.

Wir arbeiten dabei mit externen Wertpapier Spezialisten im Equity Research zusammen und erhalten über diese Experten in der Aktienanalyse und im Marktresearch fundierte Grundlagen.

Anmerkung:  Komplexere Anlageklassen und Anlageinstrumente erfordern vorab ausreichende Abklärung. Anlagen in komplexe oder nicht traditionelle Anlageklassen wie Derivate, Private Equity und Hedge Funds usw. sind Strategien, die sich nur für spezielle Mandanten bzw. Kundenprofile eigenen, zur Maximierung der Portfoliorendite. In einer anhaltenden Periode mit Rekordtiefzinsen und -renditen, eigenen sich allenfalls bei der entsprechenden Voraussetzung solche Strategien mit einzubeziehen.

Weitere Dienstleistungen
Wir bieten fachübergreifende Beratungen und Dienstleistungen in den Bereichen Vermögens- und Steuerplanung, Treuhanddienste, Erb- und Nachlassplanung sowie Immobilienmanagement über unser Tochterunternehmen Grund und Boden AG an. Für unternehmerisch tätige Kunden können wir Finanzierungen vermitteln.

AGFIF stützt sich bei Bedarf auf ein Netzwerk von spezialisierten Partnern.

Verwaltung von Depots bei Banken Ihrer Wahl

AGFIF agiert als Vermögensverwalter bankenunabhängig.

Als Kunde haben Sie Ihr Guthaben und Ihre Depots bei einer oder bei mehreren Banken Ihrer Wahl liegen.

Mit diesem Drittpartner haben Sie eine Depotvereinbarung mit den üblichen Kontoführungsgebühren. Mittels einer beschränkten Verwaltungsvollmacht ermächtigen Sie uns, Ihre Kapitalanlagen bei der jeweiligen Depotbank zu bewirtschaften. Dabei treffen wir unsere Anlageentscheidungen gemäss der mit Ihnen ausgearbeiteten und vereinbarten Anlagestrategie. So können wir Ihr Vermögen effizient bewirtschaften.

Sicherheit: Zu Ihrem Schutz ist es uns nicht erlaubt,  ohne Ihre Zustimmung Mittel zu transferieren oder abzudisponieren.

AGFIF legt grossen Wert auf Unabhängigkeit um keinen Interessenkonflikten ausgesetzt zu sein.

AGIFIF ist daher keiner Bank verpflichtet, weder einer Bank Kunden zuzuführen oder deren Anlageprodukte zu verkaufen, zu empfehlen oder zu vermitteln.

Die Auswahl der für Sie am besten Depotbank überlassen wir Ihnen. Dabei ist jedoch sinnvoll, vorab die Transaktionsgebühren der gewählten Bank sorgsam zu prüfen und zu vergleichen. Diese Überprüfung ist auch deshalb wichtig, um Ihr Vermögen bezüglich allfälliger unnötiger Kosten bestmöglich zu bewahren.

Beratungsprozess

Anspruchsvolle Vermögensberatung und -verwaltung richtet sich in besonderer Weise nach den Bedürfnissen der Kunden.

Sie stehen im Zentrum unseres Beratungsansatzes.

Unsere Aufgabe besteht darin, Sie mit der am besten geeigneten Anlagestrategie die zu Ihnen passt, vertraut zu machen. Wir arbeiten nur mit personalisierten Lösungen.

Unser Angebot

Die erste Konsultation ist kostenlos. Machen Sie von unserem Angebot Gebrauch für einen kostenlosen Depotcheck, als Zweitmeinung für Ihre bisherige Vermögensbewirtschaftung.

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Sonstige Beratungsleistungen und Dienstleistungen

Um die nachstehenden Dienstleistungen bestmöglich anbieten zu können, wird der Beizug von Spezialisten aus anderen Fachgebieten unter Umständen erforderlichenfalls sein. Das setzt uns in die Lage insbesondere bei fachübergreifenden Fragestellungen ein kompetenter Partner zu sein. Wir sind somit in der Lage Ihnen eine umfassende Beratungleistung auf den folgenden Bereichen anzubieten:

  • Unabhängige Kapitalanlage- und Vermögensberatung
  • Vermögensverwaltung
  • Portfolio-Implementierung
  • Depot- und Portfolio Monitoring
  • Immobilienanlagen, siehe > Immobilienberatung
  • Tax Planning Services / Steuerberatung
  • Grundvermögen- und Nachlassberatung
  • Sowie diverse Dienstleistungen im Verbund mit unseren Partnern, siehe > Ad hoc-Finanzdienstleistungen

Die vielen Komplimente der Kunden geben uns Kraft und sind unsere tägliche Motivation.

Wer ausser dem Fachwissen zu besitzen auch keinen Interessenkonflikten ausgesetzt ist, kann sich unvoreingenommen mit den Finanzmärkten beschäftigen, und nur meine Interessen vertreten und gewinnorientiert agieren - Diese Erfahrung konnte ich leider bei keiner Bank, jedoch bei AGFIF machen.

Dr. W. M.Zürich

Herzlichen Dank für Ihren engagierten Einsatz bei der Überarbeitung meines Wertpapierdepots bei der (…) Bank und die Optimierung meiner Vermögenswerte.

R. L.Stuttgart

Besonders geschätzt habe ich und meine Frau, neben Ihrem persönlichen Einsatz, die stringente Umsetzung unseres Analyseauftrages, mit welcher unsere Vorgaben entsprochen wurden - Vielen Dank an das Team der AGFIF.

Dr. L. B.Wien

Wir bedanken uns für Ihre bisherige Unterstützung und vor allem für die hervorragende Analyse unseres Portfolios mit den nun vorliegenden tollen Ergebnissen, die uns restlos überzeugen konnten.

M. ChBasel

Schon öfters haben wir die beratende Bank gewechselt und es ist aber absolut das erste Mal, dass unsere Erwartungen nicht nur erzielt sondern übertroffen werden konnten, nochmals Kompliment an Sie.

R. Bo.Luzern