Una amplia gama de servicios

Para ayudarle a crear su patrimonio, primero seleccionamos la estrategia de inversión que mejor se adapte a sus necesidades.

Como primer paso, determinamos no solo su tolerancia al riesgo y sus expectativas de rentabilidad, sino también sus inversiones financieras actuales. Consideramos la cantidad de activos líquidos que posee y los respectivos horizontes de inversión de sus inversiones actuales, que se incorporarán a su futura estrategia de creación de patrimonio.

Ponemos especial énfasis en la protección transparente y sostenible del capital.

En mercados cada vez más volátiles, la flexibilidad y la rápida adaptabilidad son invaluables. Le permiten ajustar fácilmente su estrategia de inversión a las condiciones actuales del mercado o a los cambios en su situación financiera personal.

Nos consideramos socios creativos y colaboradores de nuestros clientes.

Trabajamos en estrecha colaboración con especialistas en las áreas relevantes para brindar servicios de asesoramiento óptimos. Nuestro objetivo es desarrollar una solución sólida e innovadora para nuestros clientes: una propuesta de inversión adaptada a sus necesidades individuales.

Mandatos de Asesoramiento
Con acceso en línea a su cuenta de valores, los clientes toman las riendas de la gestión de sus activos. Se benefician de nuestro asesoramiento personalizado, estudios de mercado y seguimiento de cartera, pero son ellos mismos quienes toman y ejecutan las decisiones de inversión.

Ofrecemos no solo propuestas de inversión adaptadas a sus necesidades individuales, sino también evaluaciones del mercado y oportunidades potenciales. Además, revisamos periódicamente la cartera para evaluar su calidad y riesgos potenciales.

Mandatos Discrecionales
A diferencia de un mandato de asesoramiento, gestionamos sus activos por usted, de acuerdo con sus directrices de inversión. Usted tiene control total y transparencia sobre el rendimiento de su estrategia, gestionada profesionalmente, en todo momento y puede realizar un seguimiento continuo. También le ayudamos a comparar el rendimiento con otras inversiones o índices de referencia.

Las inversiones que gestionamos se revisan continuamente y se ajustan a la situación actual del mercado según sea necesario para optimizar el crecimiento de su patrimonio. Nos esmeramos en garantizar que la estrategia de inversión acordada se implemente de forma completa y coherente.

Nota: Si lo desea, podemos recomendar varios bancos custodios con los que hemos conseguido importantes reducciones de comisiones para nuestros clientes. Con un poder limitado, usted nos autoriza únicamente a comprar y vender valores en su cuenta bancaria de acuerdo con las pautas de inversión que haya proporcionado, lo que nos permite reaccionar rápidamente a las condiciones actuales del mercado.

Directrices de Inversión

Nuestra transparencia es su ventaja: Gracias a nuestras directrices de inversión y comisiones transparentes, puede seguir el rendimiento de su estrategia de inversión gestionada profesionalmente en cualquier momento.

Supervisamos cuidadosamente el cumplimiento de las directrices de inversión.

Nuestro comité de inversiones determina la asignación estratégica de activos (índice de referencia), así como los rangos para la asignación táctica de activos por clase de activo, país o sector.

Si tiene alguna pregunta, necesita información o simplemente desea hablar con nosotros sobre la situación del mercado y su estrategia, le atenderemos con agrado.

En caso de circunstancias especiales, también le notificaremos por teléfono, si así lo desea.

Para nosotros es importante la accesibilidad y disponibilidad constantes de su asesor personal y gestor de cartera.

En AGFIF, confiamos plenamente en la confianza de nuestros clientes y en la responsabilidad que nos han confiado. Por ello, nuestros clientes pueden contactar directamente con su asesor personal y gestor de cartera en cualquier momento. Ya sea para informarse sobre la evolución del mercado, conocer el estado de su cartera de inversiones o comunicar decisiones de inversión, para nosotros es algo más que una cuestión de rutina.

Consideramos que es parte de nuestro servicio y nuestra responsabilidad reafirmar continuamente su confianza como cliente.

Los clientes de AGFIF tienen acceso a su cuenta de valores en el banco custodio de su elección en cualquier momento. Esto les permite mantenerse informados sobre el rendimiento de forma fácil y transparente. Con gusto le enviaremos sus extractos de cuenta por correo postal o electrónico, con una frecuencia mensual, trimestral, semestral o anual, según sus preferencias. Su asesor personal le explicará con gusto el rendimiento y los cambios en su cartera de inversiones.

Nota: Para una visión clara de sus activos y, por lo tanto, un control diario de su cuenta de valores, le recomendamos un banco con un sistema de banca en línea de alto rendimiento. Si no desea o no puede utilizar la banca en línea, siempre estamos disponibles para hablar sobre su cuenta. Su banco le enviará su extracto de cuenta con antelación. De esta manera, también podemos hablar con usted sobre las inversiones financieras que mantiene en su cuenta.

Por lo tanto, le garantizamos un análisis continuo y exhaustivo de sus inversiones en valores, así como asesoramiento y apoyo integrales. Esto le permite supervisar el valor actual de sus activos en su banco en cualquier momento y comprender cómo se invierten y gestionan.

AGFIF es un socio competente para mandatos complejos de clientes.

Mandatos de Inversión Complejos
Para una gestión eficaz de activos, es fundamental determinar primero cuidadosamente la tasa de crecimiento deseada (rentabilidad), la tolerancia al riesgo del cliente y su capacidad de riesgo, así como el horizonte de inversión. Finalmente, se debe definir el período de inversión deseado.

Con base en esta evaluación inicial, se pueden definir mandatos más simples o más complejos para desarrollar y lograr una gestión óptima de activos.

Colaboramos con especialistas externos en valores en el ámbito del análisis de renta variable y les proporcionamos una sólida base en análisis e investigación de mercados de renta variable.

Nota: Las clases de activos e instrumentos de inversión más complejos requieren un análisis preliminar exhaustivo. Las inversiones en clases de activos complejas o no convencionales, como derivados, capital privado y fondos de cobertura, son estrategias adecuadas solo para ciertos clientes o perfiles con el fin de maximizar la rentabilidad de la cartera. En un período prolongado de tipos de interés y rendimientos históricamente bajos, estas estrategias pueden ser apropiadas en determinadas circunstancias.

Servicios Adicionales

A través de nuestra filial Grund und Boden AG, ofrecemos consultoría y servicios interdisciplinarios en las áreas de planificación patrimonial y fiscal, servicios fiduciarios, planificación patrimonial y sucesoria, y gestión inmobiliaria. También ofrecemos gestión de financiación para empresas.

AGFIF cuenta con una red de socios especializados según sea necesario.

AGFIF actúa como gestor de activos independiente. Como cliente, usted mantiene sus cuentas de activos y valores en uno o más bancos de su elección. Tiene un acuerdo de custodia con este socio externo, que incluye las comisiones estándar de mantenimiento de cuenta. Al otorgarnos un poder notarial limitado, nos autoriza a gestionar sus inversiones en el banco custodio correspondiente. Tomamos nuestras decisiones de inversión de acuerdo con la estrategia de inversión desarrollada y acordada con usted. Esto nos permite gestionar sus activos de forma eficiente.

Seguridad: Para su protección, no podemos transferir ni disponer de fondos sin su consentimiento.

AGFIF da gran importancia a su independencia para evitar cualquier conflicto de intereses.

Por lo tanto, AGFIF no tiene obligaciones con ningún banco ni está obligado a derivar clientes a un banco específico ni a vender, recomendar o intermediar sus productos de inversión.

Le dejamos la elección del banco custodio más adecuado. Sin embargo, le recomendamos que revise y compare cuidadosamente las comisiones por transacción del banco elegido con antelación. Esta revisión también es importante para proteger sus activos al máximo de costes innecesarios.